Austral Seguradora: guia completo com origem, quais seguros opera, como funciona a contratação e vantagens

Você já se perguntou como uma empresa de seguros pode transformar a sua vida? A Austral Seguradora, desde 2010, tem como missão simplificar o mundo dos seguros e oferecer a tranquilidade que você merece.

Afinal, diante de situações delicadas que envolvem sinistro — como danos a terceiros — contar com uma seguradora de confiança faz toda a diferença. É como ter um parceiro confiável ao seu lado, pronto para resolver problemas e minimizar impactos de forma eficiente e descomplicada.

Entretanto, apesar da boa reputação da Austral Seguradora, ainda é necessário avaliar se ela é a opção mais indicada para o seu perfil. Por isso, continue a leitura e fique por dentro!

O que é a Austral Seguradora?

A Austral Seguradora é uma empresa brasileira especializada em seguros corporativos. Isto é, ela oferece proteção para empresas de diversos portes e segmentos, como indústria, comércio e serviços.

Como surgiu a Austral Seguradora? 

A Austral Seguradora surgiu em 2010, como parte do Grupo Austral, controlado pela Vinci Partners. Desde então, a empresa se destaca por entregar soluções personalizadas que atendem às necessidades específicas do mercado local.

Isto é, o Brasil apresentava um grande potencial de crescimento no setor de seguros, e a Austral identificou essa oportunidade e decidiu investir nesse mercado.

Austral Seguradora: qual sua visão, missão e valores?

Os seguintes princípios norteiam as ações da Austral, garantindo um serviço alinhado às expectativas de seus clientes e ao compromisso com o mercado brasileiro:

Visão

A Austral Seguradora busca ser reconhecida como referência no mercado de seguros, oferecendo soluções inovadoras, ágeis e eficientes que garantam segurança e tranquilidade aos seus clientes.

Missão

A missão da Austral é ampliar a sensação de segurança de seus clientes. Isso ocorre ao simplificar processos e desenvolver, em parceria, as melhores soluções para atender às necessidades específicas de cada um.

Valores

A seguradora valoriza:

• parceria de verdade – trabalha lado a lado com seus clientes, criando conexões genuínas e soluções eficazes;

• dinamismo – mantém uma postura enérgica e proativa, sempre em movimento para entregar resultados de alta qualidade;

• flexibilidade com experiência – adapta suas soluções às necessidades de cada cliente, garantindo segurança e excelência;

• inovação e eficiência – alia tecnologia e expertise para operar de forma ágil e confiável no mercado.

Quais os seguros da Austral Seguradora?

A Austral Seguradora oferece vários seguros voltados para empresas. Confira as principais opções:

Seguro Garantia

O Seguro Garantia assegura o cumprimento de obrigações contratuais assumidas por empresas, protegendo contra prejuízos decorrentes do descumprimento de cláusulas. É muito utilizado em contratos públicos e privados, incluindo obras, serviços, fornecimento e disputas judiciais.

Seguro de Riscos de Petróleo

O Seguro de Riscos de Petróleo cobre bens, equipamentos e responsabilidades civis relacionadas às operações de prospecção, exploração, perfuração e produção de petróleo e gás. Isso é válido tanto em terra (onshore) quanto no mar (offshore), além de obras e construções no setor.

Seguro de Responsabilidade Civil para Administradores (D&O)

O Seguro D&O protege o patrimônio pessoal de diretores e gestores contra responsabilidades legais assumidas no exercício de suas funções, incluindo custos de defesa e indenizações.

Seguro de Responsabilidade Civil Profissional (E&O)

Destinado a empresas que prestam serviços, cobre os custos de defesa e indenizações relacionadas a falhas que causem danos a terceiros. Dessa maneira, ela oferece segurança financeira e confiança aos clientes.

Seguro de Responsabilidade Civil Geral

O Seguro RC Geral garante o pagamento de indenizações devidas a terceiros por danos causados no exercício das atividades da empresa. Assim, ele protege o patrimônio de riscos que podem surgir no dia a dia operacional.

Como funciona o seguro da Austral Seguradora?

O seguro da Austral Seguradora é uma forma de proteção que garante que sua empresa esteja resguardada contra inúmeros riscos financeiros. Saiba mais:

Escolha do seguro

O primeiro passo para contratar um seguro com a Austral Seguradora é identificar qual o tipo de cobertura mais adequado para a sua empresa. A escolha depende do setor em que você atua e das necessidades específicas do seu negócio. 

Se sua empresa presta serviços, por exemplo, o Seguro de Responsabilidade Civil Profissional (E&O) pode ser o mais indicado. Já se você tem um negócio que pode causar danos a terceiros em sua atividade, o Seguro de Responsabilidade Civil Geral costuma ser o ideal. 

Contratação de coberturas

Após escolher o tipo de seguro, é hora de contratar as coberturas. A Austral Seguradora oferece opções de coberturas adicionais e extensões. Asism, você assegura que sua proteção esteja completa e personalizada conforme suas necessidades. 

Pagamento

O pagamento do seguro é realizado por meio de prêmios — valores mensais, trimestrais ou anuais — que sua empresa paga para manter o seguro ativo. O valor do prêmio varia conforme: 

• tipo de seguro contratado;
• cobertura escolhida;
• porte da sua empresa;
• nível de risco envolvido. 

A Austral Seguradora oferece condições flexíveis de pagamento, facilitando a contratação e manutenção do seguro de forma acessível.

Como funciona o sinistro?

Se um evento inesperado ocorrer, como um dano a um terceiro ou um erro na prestação de serviços, a empresa pode acionar o seguro. Isso é conhecido como sinistro. Para acionar o seguro, você deve:

• informar o sinistro – caso ocorra um evento coberto, a empresa deve comunicar à Austral Seguradora o mais rápido possível, fornecendo todas as informações necessárias;

• análise do sinistro – a seguradora analisa detalhadamente o ocorrido para verificar se está nas condições da apólice;

• Cobertura – se o sinistro for aprovado, a Austral Seguradora cobrirá os custos associados, como indenizações e defesa jurídica, conforme os termos da apólice.

Por que fazer seguros com a Austral Seguradora?

A Austral Seguradora é uma das líderes no mercado brasileiro de seguros. Além disso, ela tem se destacado pelo desempenho financeiro e pela capacidade de inovação em seus produtos.

Crescimento sólido e sustentável

A Austral Seguradora tem se destacado em setores estratégicos, especialmente no seguro garantia judicial e em projetos de grande porte na área de infraestrutura. 

Inclusive, existe a previsão de que o Brasil investirá R$ 1,4 trilhão em infraestrutura até 2026. Logo, a empresa está em uma posição privilegiada para aproveitar essas oportunidades e continuar expandindo.

Inovação em produtos e serviços

A seguradora investe em tecnologias digitais, como o Portal de Emissões de Apólices e a plataforma Plug In, que otimizam e agilizam a contratação de seguros. Isso demonstra um compromisso com a modernização e a melhoria da experiência do cliente.

Especialização em setores estratégicos

A Austral é referência em seguros para o setor de petróleo e gás. Isto é, ela é responsável pela emissão de apólices para importantes plataformas da Petrobras, como as P-80, P-82 e P-83. Isso reforça sua liderança no segmento de seguros de energia, com mais de R$ 1 bilhão em prêmios emitidos.

Adaptação às novas regras

A atualização da Lei de Licitações aumentou a exigência do seguro garantia em projetos públicos de grande porte. Ou seja, agora as empresas precisam contratar seguros com valores que podem chegar a até 30% do total do contrato. 

Esse cenário favorece a Austral Seguradora, que já é uma referência nesse segmento, pois oferece soluções adaptadas às novas demandas legais.

Austral Seguradora é boa?

Sim, a Austral Seguradora é considerada uma boa opção no mercado de seguros, ainda mais no segmento de Seguro Garantia. Alguns pontos que sinalizam a qualidade da empresa são: 

• crescimento expressivo – no primeiro semestre de 2024, a Austral registrou cerca de R$ 145 milhões em prêmios emitidos em Seguro Garantia. Assim, ela se tornou a 4ª maior no ranking da Susep nesse segmento;

• foco em projetos estratégicos – a seguradora atua em setores estratégicos, como infraestrutura, petróleo e gás, com um portfólio diversificado que inclui apólices de Seguro Garantia Judicial;

• reconhecimento no mercado – a empresa é reconhecida por sua liderança em segmentos de alta relevância, como seguros para riscos no setor de energia. 

Vale a pena fazer seguro da Austral Seguradora?

Sim, vale a pena considerar a Austral Seguradora pelos seguintes motivos:

• reputação no mercado – a empresa ocupa posições de destaque no ranking da Susep, refletindo sua solidez e credibilidade;

• capacidade técnica – a atuação em segmentos complexos, como grandes projetos de infraestrutura, demonstra expertise técnica e operacional;

• compromisso com a inovação – as soluções digitais da empresa facilitam o acesso e a gestão de apólices, tornando o processo mais ágil e eficiente para os clientes.

Ainda assim, compare as ofertas da empresa com as de outras seguradoras no mercado e verifique as coberturas específicas que atendem às suas necessidades. Dessa maneira, tome uma decisão mais informada. 

Como contratar seguro da Austral Seguradora para sua empresa?

Contratar um seguro para sua empresa é uma decisão importante para garantir a proteção contra imprevistos e riscos financeiros. Logo, a melhor forma de contratar o seguro é por meio de uma corretora digital de seguros. O passo a passo é o seguinte:

Entenda as necessidades da sua empresa

Antes de contratar o seguro, é fundamental entender quais são os riscos que sua empresa corre no seu dia a dia. Por exemplo, a empresa é contratada para executar uma obra pública?

Então, pode ser obrigatório apresentar o Seguro Garantia assegurar ao contratante que os recursos estarão disponíveis caso a obra não seja entregue conforme o combinado. Afinal, ele cobrirá os custos extras para finalizá-la, se necessário. 

Isso aumenta a credibilidade da empresa no mercado e facilita a participação em licitações públicas e privadas. Esse entendimento sobre as necessidades do seu negócio ajuda a definir o tipo de cobertura ideal para protegê-lo de forma eficiente.

Escolha uma corretora digital de seguros

Optar por uma corretora digital de seguros, como a Mutuus Seguros, traz muitos benefícios:

• praticidade – a corretora digital facilita o processo de cotação e contratação de seguros, possibilitando que você escolha a melhor opção de forma rápida e sem burocracia, diretamente pela internet;

• consultoria especializada – você terá acesso a consultores especializados que irão ajudá-lo a entender opções de cobertura, necessidades do seu negócio e a escolher o seguro mais adequado;

• comparação de preços – as corretoras digitais podem oferecer várias opções de seguros de diferentes seguradoras, viabilizando que você compare preços e coberturas de forma transparente;

• acesso a contratos e documentação digital – toda a parte burocrática do seguro é resolvida on-line, com documentos acessíveis e contratos fáceis de entender.

Faça a cotação e ajuste a cobertura

Com a Mutuus Seguros, o próximo passo é fazer a cotação. Com a ajuda da plataforma digital, você preencherá um formulário com informações sobre a sua empresa, como:

• tipo de atividade;
• número de funcionários;
• porte da empresa;
• etc.

Com base nesses dados, será feita uma cotação personalizada, oferecendo opções de seguros da Austral Seguradora.

A cotação também permite que você ajuste as coberturas conforme as necessidades da sua empresa. O ajuste pode ser para proteger patrimônio, garantir a responsabilidade civil ou qualquer outro tipo de risco.

Contrate e formalize o seguro

Após escolher a cobertura ideal e ajustar os detalhes do contrato, o próximo passo é formalizar a contratação. Isso é feito de forma simples e rápida, on-line, diretamente pela corretora digital. Você receberá o contrato e os documentos de apólice de forma digital, sem precisar lidar com papelada física.

Pagamento do seguro

O pagamento do seguro é feito conforme o plano que você escolher. Pode ser mensal, trimestral ou anual. O valor do prêmio depende da cobertura selecionada e do perfil da sua empresa. A corretora digital facilita esse processo, possibilitando que o pagamento seja feito on-line de forma prática e segura.

Acompanhamento e gestão do seguro

Com a contratação do seguro, a corretora digital também facilita o acompanhamento do contrato. Se precisar alterar alguma cobertura ou atualizar informações da empresa, você pode fazer isso facilmente on-line. 

Além disso, caso ocorra algum sinistro, a corretora ajudará a acionar a Austral Seguradora e garantirá que o processo de reclamação seja rápido e eficiente.

Austral Seguradora: canais de contato, atendimento e outros detalhes

A Austral Seguradora oferece diversos canais de comunicação para atender aos seus clientes de maneira eficiente. Logo, a empresa assegura suporte completo durante todo o processo. Confira os principais canais de contato:

SAC (Serviço de Atendimento ao Cliente)

• Telefone – 0800 767 0097
• Horário de atendimento – Segunda a sexta-feira, das 9h às 18h.
• E-mail – [email protected]

Canal de denúncia

• Telefone – 0800 800 8404
• Website para denúncias – www.contatoseguro.com.br/austral
• Canal para Deficientes Auditivos – entre em contato via WhatsApp.

Ouvidoria

• Telefone – 0800 202 2400
• E-mail – [email protected]
• Horário de atendimento – Segunda a sexta-feira, das 9h às 18h.

Contato DPO (Data Protection Officer)

• E-mail – [email protected]
• Sinistro – em caso de sinistro, entre em contato com o e-mail: [email protected].

Endereços

• Rio de Janeiro
• Telefone – +55 21 3125-5500 | Fax: +55 21 3125-5600
• Endereço – Avenida Bartolomeu Mitre 336, 3º andar, Leblon, CEP 22431-002, Rio de Janeiro – RJ, Brasil.

São Paulo

• Telefone – +55 11 3572-2400 | Fax: +55 11 3572-2410
• Endereço – Rua Ministro Jesuíno Cardoso 454, 7º andar, Itaim Bibi, CEP 04544-051, São Paulo – SP, Brasil.

Simular seguro da Austral Seguradora com a Mutuus

Conforme mencionado, a Austral Seguradora oferece soluções personalizadas em seguros corporativos. Então, se procura seguros para proteger sua empresa, a Austral pode ser uma boa escolha, especialmente para negócios que demandam cobertura sólida e soluções completas. 

Pensando nisso, que tal simular agora mesmo o seu Seguro Austral com a gente?

Fazemos cotações rápidas, 100% digitais, descomplicadas e com valores a partir de R$ 30. Garanta a proteção que sua empresa precisa!