Notícias recentes sobre a Icatu Seguros deixam bem claro o rumo que a seguradora vem tomando em direção ao crescimento e à inovação. Em 2023, a companhia fechou o ano com lucro e receita recordes. Em 2024, incorporou mecanismos de automação para melhorar a produtividade e lançou um assistente virtual baseado em Inteligência Artificial.
De fato, 2023 foi um ano bem importante: a Icatu obteve um faturamento de R$ 12,9 bilhões, montante 21% superior ao do ano anterior. O resultado foi histórico, com um lucro líquido recorde de R$ 351 milhões, que representa um crescimento de 23%.
Conforme as notícias divulgadas na imprensa, os resultados são fruto de um enfoque em eficiência operacional, diversificação do negócio e aposta em inovação em produtos e serviços.
Por falar nisso, a Icatu seguradora é pioneira no setor com uma ferramenta de IA que faz a gestão da carteira de clientes, trazendo eficiência para os corretores. Com a assistente, o tempo de cotação de um seguro passou de 5 minutos para 40 segundos.
Deu para perceber que a Icatu Seguros vem se destacando no mercado de seguros brasileiros, não é mesmo? Para saber mais sobre a companhia seguradora, sua história, missão e valores, além de conhecer em detalhes o seu portfólio de produtos, confira o guia completo que preparamos!
O que é a Icatu Seguros?
Trata-se de uma seguradora brasileira que atua, principalmente, nos segmentos de seguro de vida, previdência, capitalização, fundos de pensão e gestão de recursos. A companhia se intitula a maior seguradora independente do Brasil e está presente em todo o território nacional, tendo mais de 10 milhões de clientes.
Atualmente, o negócio tem 30 filiais espalhadas pelo país, 4 mil corretores atuantes, mais de 200 parceiros comerciais e mais de 50 mil empresas clientes. Os ativos e recursos de terceiros sob gestão da Icatu somam R$ 60 bilhões.
Em 2022, a Icatu Seguros foi a primeira seguradora a alcançar R$ 50 bilhões sob gestão em previdência e, ao divulgar o feito, evidenciou a força e a solidez da instituição, além do empenho por inovação. O resultado veio junto a uma importante expansão: em cinco anos, a companhia cresceu 200%.
Como surgiu a Icatu Seguros?
A companhia seguradora foi fundada em 1991, com origem no Grupo Icatu, que foi fundado em 1986, com a criação de uma Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários.
Na verdade, a experiência dos seus fundadores está ligada ao mercado segurador e de capitais no Brasil desde 1935, quando nasce a Atlântica Companhia de Nacional de Seguros.
Icatu Seguros: qual sua visão, missão e valores?
A Icatu se descreve como “uma empresa especialista em oferecer as melhores soluções para você planejar o futuro, proteger o presente e realizar projetos em cada fase da vida”.
Um dos principais motes da instituição é estar próxima dos seus clientes em todos os momentos das suas vidas para ajudá-los na realização de sonhos e projetos e proteger as suas pessoas queridas.
Segundo a companhia, “não é possível prever o futuro ou evitar os riscos do dia a dia, mas podemos te ajudar a estar preparado para todas as etapas da vida”.
Ademais, a seguradora tem uma política de governança corporativa, que inclui um conjunto de procedimentos e práticas de gestão dos seus recursos. O objetivo é permitir uma administração otimizada em benefício não apenas dos seus acionistas, mas também dos clientes.
Isso inclui, por exemplo, estruturar mecanismos de controle que promovem práticas contábeis eficientes e transparentes, além de ferramentas apropriadas de compliance.
Quais são os produtos da Icatu Seguros?
A seguir, abordaremos os detalhes sobre o portfólio de produtos oferecido pela Icatu Seguros, que compreende tanto soluções para pessoas quanto para empresas. Acompanhe para saber tudo!
Seguro de vida
Um dos principais produtos da Icatu, o seguro de vida para pessoa física visa possibilitar que o segurado e sua família aproveitem todos os momentos com proteção e segurança, proporcionando tranquilidade em todas as fases da vida.
Para tanto, a apólice garante indenização em dinheiro caso ocorra uma das situações previstas no contrato, como um acidente que impeça o segurado de trabalhar ou que provoque a sua morte.
Assim, a indenização tem a finalidade de ajudar a cobrir as despesas adicionais e manter o conforto da família mesmo em momentos desafiadores.
Agora, descrevemos brevemente as coberturas do seguro de vida oferecido pela Icatu Seguros:
- Morte: assegura indenização aos beneficiários em caso de morte do segurado, com o intuito de manter a estabilidade financeira da família e fornecer recursos para despesas urgentes. É uma cobertura presente em todos os planos da seguradora;
- Incapacidade temporária: ajuda a complementar a renda caso o segurado fique temporariamente incapacitado de trabalhar em decorrência de doença ou acidente. O objetivo é permitir que ele possa focar em sua recuperação sem se preocupar com a questão financeira;
- Doenças graves: a cobertura oferece indenização para cobrir despesas médicas em momentos de descoberta de diagnóstico de doenças graves, como câncer, AVC ou ataque cardíaco;
- Invalidez: oferece amparo financeiro caso o segurado se torne permanentemente incapaz de trabalhar. Nesses casos, a indenização serve como auxílio para compensar a perda de renda e as despesas associadas à adaptação da nova condição de vida.
Seguro de vida empresarial
Como o nome indica, o seguro de vida empresarial é uma modalidade de seguro de vida em grupo oferecida pelas organizações aos seus colaboradores. Oferecer o benefício traz uma série de vantagens, como retenção de bons profissionais e atração de novos talentos.
Além disso, negócios que se posicionam dessa forma se destacam no mercado perante os seus consumidores.
Os planos de seguro de vida empresarial da Icatu Seguros são pensados especificamente para a organização contratante, a fim de atender a todas as necessidades do cliente em questão.
Para proteger o bem-estar dos clientes, a Icatu oferece diferentes tipos de assistências como benefício atrelados ao seguro de vida, mas que podem ser usufruídos em vida, conforme a necessidade do segurado e da sua família. Entre elas, estão diversos itens que fazem parte das seguintes categorias:
- Bem-estar;
- Conveniência;
- Proteção;
- Saúde.
Previdência privada
A previdência privada é uma importante ferramenta de planejamento financeiro, possibilitando que a pessoa garanta uma aposentadoria, a realização de um sonho ou a diversificação de investimentos. A modalidade tem diferentes vantagens:
- Benefício fiscal: ao investir com planos como o PGBL, há a possibilidade de dedução de até 12% da renda bruta tributável;
- Come-cotas: não há cobrança de IR semestral, como nos fundos de investimento;
- Sucessão patrimonial: não entra em inventário, sendo os beneficiários indicados na proposta de contratação;
- Portabilidade sem tributação: possibilidade de transferência entre planos da mesma seguradora ou de outra sem cobrança de taxas e incidência de imposto.
Assim como no caso do seguro de vida, a Icatu Seguros também trabalha com previdência privada para pessoa física e para empresas que desejam oferecer como benefício aos funcionários.
No segundo caso, a contratante tem acesso a uma plataforma para acompanhamento do produto e pode ter redução de encargos com a folha de pagamento dos participantes do plano.
Títulos de capitalização
O título de capitalização é um instrumento financeiro para criar o hábito de poupar dinheiro, sendo direcionado à pessoa física. Com uma economia programada e o incentivo de sorteios, a ideia é estimular a disciplina dos contratantes para economizar.
O produto da Icatu seguradora permite economizar dinheiro, realizar sonhos, alugar um imóvel sem fiador, entre outras opções – tudo enquanto concorre a prêmios, que são sorteados a cada 30 minutos.
Fundo de pensão
Por outro lado, para as empresas, a Icatu Seguros oferece fundo de pensão. Com o produto, os clientes da companhia têm autonomia para escolher os gestores e definir as suas políticas de investimentos.
Como funciona o seguro da Icatu Seguros?
Para escolher o produto da Icatu que mais faz sentido para você ou para o seu negócio, vale a pena entender o funcionamento de cada seguro, que está descrito no site da seguradora.
Em geral, os produtos são flexíveis, podendo ser adaptados às necessidades de quem contrata, que pode optar pelas coberturas que deseja, assim como escolher o melhor método de pagamento.
Em caso de sinistro, a Icatu Seguros orienta que o titular do seguro ou o beneficiário entre em contato com a companhia o mais rápido possível e apresente os documentos necessários para comprovar o ocorrido. Para tanto, a seguradora tem uma central de sinistros.
O prazo para análise da documentação e liberação do pagamento pode variar conforme a legislação e o contrato, mas costuma ser de 30 dias após a entrega de todos os documentos.
Por que fazer seguros com a Icatu Seguros?
A Icatu Seguros tem mais de 30 anos de experiência no mercado de seguros e, além de ser 100% brasileira, é uma companhia especialista nos segmentos nos quais atua. Isso porque o seu objetivo não é oferecer um vasto portfólio, mas sim ter realmente o foco em seguro de vida, previdência e capitalização.
Assim, ela consegue oferecer produtos realmente focados nas necessidades dos clientes, com um olhar bastante individualizado, o que traz uma perspectiva diferente das grandes companhias seguradoras que atuam em todos os âmbitos.
Icatu Seguros é confiável?
Ao longo da sua existência, a Icatu recebeu diferentes formas de reconhecimento. Isso inclui rankings, prêmios e certificações que atestam a sua credibilidade no mercado. A seguir, citamos apenas alguns a título de exemplo:
- Melhores Empresas para Trabalhar no Rio de Janeiro – 2024;
- Prêmio Valor Inovação 10 anos – 2024;
- Great People – Destaque Saúde Mental – 2024;
- Prêmio 2021 Instituto MESC – Melhores Empresas em Satisfação do Cliente;
- CFP – Certified Financial Planner;
- 1º lugar em diversidade de fundos de investimento no ranking da ValorInveste.
Ademais, no site Reclame Aqui, a empresa tem reputação boa, com nota média 7,8 nos últimos seis meses. De acordo com o portal, a Icatu respondeu 100% das reclamações recebidas, que somam um total de 574.
Vale a pena fazer seguro da Icatu Seguros?
A Icatu é uma seguradora consolidada no mercado de seguros, que oferece produtos personalizados e de nichos bem específicos. Além disso, como mencionamos, tem uma boa reputação perante os clientes.
Portanto, a resposta é “sim”. Se você procura uma empresa confiável e especialista, certamente, pode contar com a Icatu para contribuir com os seus projetos.
Como contratar seguro da Icatu Seguros para sua empresa?
Os produtos da Icatu Seguros devem ser contratados por meio de uma corretora de seguros – e nesse ponto é fundamental enfatizar a importância de buscar uma corretora digital de seguros que garanta um processo ágil e sem burocracia.
É o caso da Mutuus Seguros: somos especialistas em seguros para empresas e oferecemos os produtos da Icatu, garantindo uma contratação rápida e todo o suporte necessário durante o processo e após a assinatura do contrato.
Icatu Seguros: canais de contato, atendimento e outros detalhes
Para entrar em contato com a Icatu, é recomendado contatar o Centro de Relacionamento com o Cliente, pelo número 4002-0040 (Capitais e regiões metropolitanas) ou 0800 285 3000 (demais localidades). Os telefones funcionam de segunda a sexta-feira, das 8h às 20h, exceto em feriados nacionais.
Outra forma de contato é por meio do site: https://portal.icatuseguros.com.br/atendimento. Na página, é possível encontrar respostas para dúvidas frequentes, além de escolher o tema da sua questão para direcionar da melhor forma possível.
Conclusão
A Icatu Seguros vem se destacando no setor por estar traçando um caminho rumo ao crescimento e à inovação. Em 2023, teve um lucro líquido recorde de R$ 351 milhões, que representa um crescimento de 23% em relação ao ano anterior.
A companhia atua, principalmente, nos segmentos de seguro de vida, previdência, capitalização, fundos de pensão e gestão de recursos. Hoje, tem 30 filiais pelo país e mais de R$ 60 bilhões sob gestão.
Alguns dos seus produtos – seguro de vida e previdência privada – podem ser contratados tanto por pessoa física quanto por pessoa jurídica.
Por fim, vale ressaltar mais uma vez que a Icatu tem mais de 30 anos de experiência no mercado de seguros e, além de ser 100% brasileira, é uma companhia especialista nos segmentos nos quais atua.
Ficou com alguma dúvida?