MAG Seguros: guia completo com origem, quais seguros opera, como funciona a contratação e vantagens

Você conhece a MAG Seguros? Ela é uma das empresas mais antigas do mercado brasileiro, com 189 anos de atuação. Ou seja, alia tradição e inovação, o que a torna uma excelente opção para aqueles que buscam uma proteção robusta e abrangente tanto para pessoas físicas quanto para empresas.

Aliás, a contratação de seguros de vida teve uma alta de 25,3% no primeiro semestre de 2024 na comparação com o mesmo período do ano anterior, segundo levantamento da Federação Nacional de Previdência Privada e Vida (Fenaprevi). E esse tipo de seguro é, justamente, o foco da MAG Seguros.

Neste guia, você conhecerá a origem da MAG Seguros, quais modalidades ela opera, como funciona a contratação e quais são as vantagens de se tornar um cliente da empresa.

O que é a MAG Seguros?

A MAG Seguros é uma empresa especializada em soluções de seguro de vida e previdência, que integra o Grupo Mongeral Aegon. No Brasil, já superou a marca de 6 milhões de clientes de Norte a Sul.

A seguradora conta com 38 unidades de negócios espalhadas pelo Brasil, com mais de 1.500 colaboradores e cerca de 6.600 corretores parceiros.

Como surgiu a MAG Seguros?

A MAG Seguros foi fundada em 1835 e se chamava Montepio Geral de Economia dos Servidores do Estado, sendo, para a época, a primeira instituição oficial de previdência social no Brasil. 

O Grupo MAG conta, ainda, com empresas em outros segmentos (nas áreas da educação, fundos de pensão, previdência, investimentos e finanças).

Desde 2009, integra o Grupo Aegon, que está entre os 20 maiores conglomerados seguradores do mundo, com sede em Haia, na Holanda. Também em outros países das Américas (como Estados Unidos) e da Europa, assim como na Ásia, o grupo está em posições de liderança na área de seguros e pensões.

MAG Seguros: qual sua visão, missão e valores?

A visão de negócio da MAG Seguros é “ser referência entre as seguradoras de vida e previdência do Brasil”. Já a missão da empresa é definida como “prover proteção financeira por meio de seguro de vida e previdência para as pessoas nas diversas fases da vida”.

Os valores corporativos da MAG Seguros são: 

• Ser presente;
• Relações duradouras;
• Atitude de dono;
• Uma história de transformação.

Quais os produtos da MAG Seguros?

A MAG Seguros oferece uma ampla e flexível carteira de coberturas, que se adaptam às necessidades e demandas dos clientes.

Confira a seguir os principais produtos oferecidos pela MAG Seguros.

Seguro de vida individual

O seguro de vida individual da MAG Seguros conta com as seguintes coberturas:

• Morte: os beneficiários recebem a indenização em caso de morte natural ou acidental do segurado;

• Invalidez: o segurado recebe o valor do seguro em caso de acidentes ou doenças que causem invalidez, ou seja, que acabe comprometendo sua renda;

• Doenças graves: o segurado recebe uma indenização caso seja diagnosticado com uma das doenças previstas na apólice;

• Diária por Incapacidade Temporária (DIT): em caso de acidente ou doença, o segurado recebe um valor de acordo com os dias em que ficou afastado do trabalho remunerado;

• Diária por Internação Hospitalar (DIH): o segurado recebe uma indenização para cada dia de internação hospitalar em casos de doença ou acidente cobertos;

• Seguro cirurgias: o segurado recebe um valor caso precise passar por um dos mais de 900 procedimentos cirúrgicos cobertos;

• Seguro Assistência Funeral (SAF): cobre a realização ou pagamento de despesas de funeral do segurado, seu cônjuge ou filhos até 21 anos até o limite contratado

Previdência privada individual:

O cliente MAG Seguradora pode escolher entre três modalidades da previdência privada individual:

• Vida toda: um plano de aplicações mensais a partir de R$ 100,00. Esse valor é convertido em uma reserva financeira para o futuro. Ao fim do período estipulado, então, o segurado pode receber todo o valor de uma só vez ou uma quantia mensal para complemento de renda;

• Private Solutions: é um plano com opções de fundos, com isenção de taxa de carregamento e taxas de administração mais baixas. Como tem estrutura multifundos, garante a flexibilidade do cliente na hora de alocar recursos;

• Private Top: também com taxas mais atraentes, essa modalidade traz opções de fundos voltadas para lucros maiores que a variação do CDI.

Seguro de vida empresarial

A MAG Seguros também oferece um rol de planos para proteção de equipes. São eles:

• Vida empresarial: é um plano ideal para pequenas e médias empresas, com valores diferenciados, considerando o risco de cada ramo de atuação;

• Vida em Grupo Flex: um plano voltado para pequenas e médias empresas, com coberturas para grupos a partir de 10 funcionários. As coberturas podem variar conforme o cargo e o salário do trabalhador ou ter um valor universal;

• Vida em Grupo Cotado: ideal para empresas com muitos funcionários, pois oferece planos a partir de 50 vidas, com maior variedade de proteção. As coberturas podem variar conforme o cargo, o salário e a idade do trabalhador ou ter um valor universal;

• MAG Trabalhador: atende especialmente pequenas e médias empresas, uma vez que tem valores bastante acessíveis e cobre a partir de cinco vidas. Aqui também as coberturas podem variar conforme o cargo e o salário do trabalhador ou ter um valor universal.

Previdência privada empresarial

A previdência privada para empresas é uma aplicação financeira e também uma alternativa de renda complementar, com aplicações frequentes de colaboradores e empresa. Desse modo, a modalidade pode atender tanto empresas privadas quanto públicas.

Em empresas privadas, a MAG Seguros oferece assessoria, programas personalizados, parcerias com fundos e soluções específicas para o sistema cooperativista brasileiro. Já para empresas públicas, atua no desenvolvimento e assessoramento de fundos para servidores públicos.

Como funciona o seguro da MAG Seguros?

A MAG Seguros não somente atua na proteção contra diversos riscos atrelados às condições de vida e saúde do segurado, mas também oferece planos de previdência, focados em objetivos futuros ou garantia de renda.

Contudo, é fundamental ler o contrato e entender todas as condições, exclusões e obrigações antes de contratar um seguro.

De maneira geral, o seguro da MAG Seguros funciona da seguinte maneira:

• Escolha da cobertura: o cliente pode escolher entre as diferentes modalidades de seguro de vida e previdência oferecidos pela empresa, com coberturas básicas e adicionais;

• Cálculo do prêmio: após a escolha da cobertura, o valor do seguro é determinado com base em fatores como o perfil do segurado (idade, hábitos de vida, histórico médico) e as proteções desejadas;

• Franquia: em caso de sinistro, pode haver uma franquia, que é o valor que o segurado precisa pagar antes que a seguradora cubra o restante;

• Processo de sinistro: se ocorrer um evento coberto ou ocorrer o falecimento do segurado, deve-se notificar a seguradora, fornecer a documentação necessária e aguardar a análise do pedido de indenização;

• Atendimento ao cliente: A MAG Seguros oferece canais de atendimento, como telefone e site, onde o segurado pode tirar dúvidas e solicitar serviços.

Por que fazer seguros com a MAG Seguros?

Contratar um dos produtos da MAG Seguradora tem muitas vantagens. Contudo, antes de decidir, é sempre bom pesquisar e comparar opções no mercado para garantir a melhor escolha, que atenda suas demandas e caiba no seu bolso.

Confira a seguir algumas delas para poder tomar uma decisão informada.

• Diversidade de produtos: a MAG Seguros oferece diferentes tipos de seguros de vida, que pode ser adaptado às suas necessidades pessoais ou dos seus funcionários;

• Atendimento personalizado: a empresa tem um bom suporte ao cliente, pois oferece atendimento personalizado para esclarecer dúvidas e ajudar no acionamento dos serviços;

• Confiabilidade: a reputação e a solidez da MAG Seguros, que está há 189 anos no mercado, podem proporcionar mais segurança e confiança para os segurados;

• Flexibilidade: as apólices da MAG Seguros geralmente permitem a escolha de coberturas adicionais, personalizando o seguro conforme as necessidades e demandas do cliente;

• Valores competitivos: a MAG Seguros busca oferecer preços competitivos em seus produtos, tornando o seguro mais acessível e atraente em comparação com outras opções do mercado;

• Facilidade na contratação: o processo de contratação da MAG Seguros pode ser simplificado, com opções on-line e suporte de corretores;

• Benefícios fiscais: em alguns produtos da MAG Seguros, como previdência, o cliente pode ter vantagens fiscais que ajudam na gestão financeira a longo prazo;

• Transparência: a MAG Seguros prima pela clareza em suas condições e termos, ajudando o cliente a entender o que está sendo contratado.

MAG Seguros é confiável?

A MAG Seguros está há 189 anos no mercado, com uma reputação sólida entre clientes e parceiros, sendo parte do Grupo Mongeral Aegon, um dos maiores líderes do segmento de seguradoras no mundo.

Assim, é correto afirmar que a empresa é, com certeza, confiável. Ou seja, é uma excelente opção a ser avaliada na hora de contratar seguro de vida ou previdência para pessoas físicas ou jurídicas.

Além disso, apenas no último ano a MAG Seguros recebeu diversos prêmios que consolidam sua presença no mercado e a satisfação de clientes e colaboradores, como:

• Primeira empresa mais inovadora do setor de Seguros e Planos de Saúde e a 43ª do país, segundo o Valor Econômico;

• Primeiro lugar em inovação no mercado de seguros e quinto lugar geral, segundo o Prêmio Época 360°;

• Terceiro lugar entre as melhores empresas para trabalhar no Rio de Janeiro pela Great Place to Work.

Vale a pena fazer seguro da MAG Seguros?

Decidir se vale a pena fazer ou não um seguro depende de vários fatores que se alinham às necessidades e prioridades do cliente. Porém, é certo que a MAG Seguros é uma opção importante a se considerar quando o assunto é seguro de vida e previdência.

Além da tradição da marca, que tem quase dois séculos de existência, a empresa busca oferecer um bom custo/benefício. Dessa maneira, se torna bastante competitiva e uma opção atraente em comparação com outras seguradoras.

Como contratar seguro da MAG Seguros para sua empresa?

Para contratar um seguro da MAG Seguros para uma empresa é preciso, primeiro, solicitar uma proposta personalizada.

Isso será feito a partir do envio de informações sobre a empresa, ramo de atividade, número de funcionários, eventuais riscos etc. Após, você receberá uma análise completa, com detalhes sobre coberturas, limites e condições.

Nesse processo, a Mutuus Seguros pode lhe ajudar a avaliar os pormenores da apólice e a reunir toda a documentação, além de esclarecer todas as dúvidas de maneira rápida e simples. Temos uma equipe especializada e 100% digital trabalhando para garantir a excelência no atendimento e a satisfação das suas necessidades.

MAG Seguros: canais de contato, atendimento e outros detalhes

Além do site, que conta com perguntas e respostas frequentes e formulários on-line, a MAG Seguradora oferece diversos canais de atendimento para os segurados.

Confira a seguir quais são eles:

Central de relacionamento

Para solicitar 2ª via de documentos, alterações cadastrais, condições dos seus planos, sobre produtos, remuneração de intermediários e demais solicitações de serviços. 

• Horário: seg. a sex., das 8h às 20h, exceto feriados;
• Fone: 4003 3355 (capitais e regiões metropolitanas);
• Fone: 0800 881 3355 (demais regiões);
• WhatsApp: (21) 97390-7576.

Central de relacionamento para clientes Private Solutions

Para solicitar 2ª via de documentos, alterações cadastrais, condições dos seus planos, sobre produtos, remuneração de intermediários e demais solicitações de serviços.

• Horário: seg. a sex., das 8h às 20h, exceto feriados;
• Fone: 4003 5778 (todas as localidades).

SAC

Atendimento exclusivo para informações, dúvidas, reclamações, suspensões e cancelamento de contratos e serviços.

• Horário: 24 horas;
• Fone: 0800 725 7730 (todas as localidades).

Serviços de assistência para clientes Vida Individual

Para acionar serviços emergenciais e de assistência funeral.

• Horário: 24 horas;
• Fone: 0800 026 0909 (todas as localidades).

Serviços de assistência para clientes Vida em Grupo

Para acionar serviços emergenciais e de assistência funeral.

• Horário: 24 horas;
• Fone: 0800 770 4369 (todas as localidades).

Central para deficiente auditivo e de fala

Atendimento exclusivo para deficientes auditivos, por meio de equipamento habilitado para esse fim.

• Horário: 24 horas;
• Fone: 0800 771 5472 (todas as localidades).

MAG Seguros: foco em vida e previdência para garantir um futuro tranquilo

Em resumo, a MAG Seguros se destaca no mercado ao oferecer produtos focados em seguro de vida e previdência, permitindo que você proteja sua família, seus colaboradores e construa um futuro financeiro sólido.

Com coberturas personalizadas, preços competitivos e bom atendimento ao cliente, a empresa é uma opção confiável para quem busca assegurar seu patrimônio e renda.

Ou seja, com a MAG Seguros, você começa a construir hoje um legado duradouro. Afinal, um futuro tranquilo passa por decisões sábias no presente.