A Usebens Seguradora faz parte do grupo Rodobens, um dos 100 maiores grupos empresariais do Brasil, com presença nacional em diversos segmentos.
A Usebens é focada em simplificar a vida de seus clientes e parceiros e se apresenta como uma “seguradora diferente”, destacando seu propósito que é “simplicidade, tecnologia e solidez”.
A empresa de seguros se faz presente em diversos segmentos, como seguro auto, seguro habitacional e seguro de vida, entre outros – para pessoas físicas e empresas.
Neste conteúdo, reunimos tudo sobre a Usebens Seguradora: como surgiu, principais seguros, se a seguradora vale a pena e como contratá-la. Boa leitura!
O que é a Usebens Seguradora?
A Usebens é uma seguradora que atua com seguros de vários ramos para pessoas físicas e empresas, com cobertura em todo o território nacional.
Com a distribuição através de corretores e parcerias com grandes players do mercado, a Usebens comercializa seguros massificados para a indústria varejista, automotiva, habitacional, bancária, de consórcio, entre outras.
Esse modelo de negócio de seguros massificados tem como objetivo a venda em larga escala, com serviços acessíveis, flexíveis e coberturas diferenciadas.
Vale saber que 2020 foi um ano de sucesso para a Usebens Seguradora. Esse foi um período importante para as operações da empresa, quando ela registrou um crescimento de 220% em sua carteira de negócios em relação ao igual período do ano de 2016.
Outro fator importante é justamente ela fazer parte da Rodobens. Nascida nesse berço, e com duas décadas de experiência, a companhia também já alcançou a marca histórica de mais de 6 milhões de apólices vendidas no mercado brasileiro.
Como surgiu a Usebens Seguradora?
A Usebens Seguradora foi fundada em 2000 por um dos acionistas do grupo Rodobens, uma organização que já soma mais de 70 anos de história com atuação em serviços financeiros, como consórcio, seguros, crédito, leasing e locação.
A empresa iniciou essa jornada com o produto “Garantia Estendida de Veículos”, que na época ainda não era considerado um seguro. Os seguros começaram a correr nas veias da Usebens de fato em 2008, quando a empresa foi oficialmente registrada como seguradora pela SUSEP.
Para sustentar sua ambição pelo crescimento, em 2016 a Usebens Seguradora estabeleceu a Swiss Re como parceira em resseguros. Já 2018 foi um marco com o início das operações OnMe, empresa tecnológica de seguros que visa descomplicar seguros de carro com assinatura mensal.
Desde então, a seguradora digital manteve um ritmo constante de crescimento, com foco especial nos seguros de automóvel e prestamista. E, assim, até o ano de 2022, a companhia chegou ao marco de 9 milhões de clientes em todo o país.
Usebens Seguradora: qual sua missão e valores?
Com a missão de proteger e facilitar a vida dos clientes, a Usebens Seguros desenvolve suas estratégias de produtos, distribuição e parcerias comerciais fundamentada em valores que são essenciais para cumprir sua missão.
A empresa se posiciona não apenas como uma seguradora, mas também como uma plataforma de tecnologia, integrando este princípio em seus valores.
- Missão: simplificar a vida de nossos clientes e parceiros;
- Valores: solidez, simplicidade e tecnologia.
Quais os principais seguros da Usebens Seguradora?
Como dito, a Usebens Seguradora foca em soluções diversificadas de seguros.
Com proteções habitacionais, de vida e contra acidentes pessoais, além de muitas outras, seu portfólio cobre as necessidades mais importantes de seus segurados, garantindo estabilidade e tranquilidade em várias áreas da vida.
Porém, a companhia tem como seus carros-chefes os produtos voltados para financiamentos e seguros relacionados ao ramo concessionário, produto esse que nos ajuda inclusive a contar a história sobre como tudo começou lá atrás.
Confira, a seguir, os principais seguros do portfólio da Usebens:
- Nubank auto;
- Seguro garantia mecânica;
- Seguro cartão protegido;
- Seguro de acidentes pessoais individual;
- Seguro prestamista;
- Seguro de transações de reservas;
- Seguro habitacional;
- Seguro garantia estendida;
- Seguro coletivo de pessoas;
- Seguro compreensivo empresarial;
- Seguro locação de imóveis;
- Seguro de vida em grupo capital global.
Nubank auto
O Nubank Auto é um serviço da Usebens em parceria com a empresa de serviços financeiros Nubank.
O produto surgiu como uma alternativa de seguro automóvel segura, simples e sem burocracias, além de contar com ótimo custo-benefício. O principal diferencial é contratar o serviço diretamente no APP, de forma 100% digital.
Coberturas:
- Roubo, furto ou incêndio;
- Batidas e eventos da natureza;
- Danos materiais e corporais a terceiros;
- Danos a vidros, faróis, lanternas e retrovisores;
- Assistência 24h.
Seguro garantia mecânica
O seguro garantia mecânica cobre eventuais reparos do motor, transmissão manual ou automática, tração dianteira ou traseira, caixa de transferência, entre outras necessidades para a manutenção de automóvel, caminhão ou motocicletas seguradas.
Coberturas:
- De motor: reparo do motor com extensão da garantia de fábrica ou legal;
- Básica: reparo de motor e caixa de câmbio (manual ou automática);
- Bronze: reparo de motor, transmissão, tração e caixa de transferência;
- Ouro: reparo completo do motor, transmissão, tração, caixa de transferência, além de sistemas de arrefecimento, direção, ignição eletrônica, freios, sistema elétrico e ar-condicionado.
Seguro cartão protegido
O seguro cartão protegido assegura contra imprevistos que podem ocorrer enquanto o segurado estiver com o seu cartão. Dessa forma, se a pessoa for vítima de roubo, furto, ou até mesmo de ameaça e coação, a proteção assume os custos decorrentes da ação criminosa.
Coberturas:
- Perda, roubo ou furto de cartão;
- Saque ou compra sob coação;
- Bolsa protegida, em caso de subtração;
- Roubo em caixa eletrônico;
- Compras em meio eletrônico.
Seguro de acidentes pessoais individual
O seguro de acidentes pessoais individual é uma apólice da Usebens Seguros que protege o segurado e sua família contra eventos ocorridos de forma acidental, como morte, invalidez funcional ou total, além de cobrir custos de despesas e diárias de internação.
Coberturas:
- Morte acidental;
- Invalidez permanente total ou parcial;
- Despesas médico-hospitalares e odontológicas;
- Diária por internação hospitalar;
- Diária de incapacidade temporária;
- Auxílio funeral individual.
Seguro prestamista
O seguro prestamista oferece uma proteção financeira em situações onde o tomador da dívida (devedor) possa não honrar seu compromisso no vencimento previsto.
Essa proteção, oferecida pela Usebens Seguradora, é uma ferramenta que auxilia empresas e instituições financeiras que lidam com empréstimos e financiamentos, cobrindo o débito pendente e evitando que fiquem no prejuízo.
Coberturas:
- Morte de qualquer causa;
- Morte acidental;
- Invalidez permanente total por acidente;
- Invalidez permanente por acidente;
- Invalidez funcional permanente total por doença;
- Perda de renda por desemprego involuntário.
Seguro de transações de reservas
O seguro de transações de reservas protege o responsável pela venda ou reserva de ingressos em caso de cancelamento do evento segurado.
Por exemplo, se uma produtora de eventos vende ingressos para um grande show, mas ele precisou ser cancelado por um imprevisto (como um problema logístico), o seguro reembolsa a produtora pelas perdas.
Cobertura:
- Reembolso de transações de reservas.
Seguro habitacional
O seguro habitacional é um instrumento que beneficia a instituição credora (que concede um financiamento), em casos onde o segurado possa não cumprir com o pagamento de parcelas por doença, morte, desemprego, invalidez ou incapacidade.
O seguro pode ser contratado por qualquer pessoa física ou jurídica que assinou um contrato de financiamento. Além disso, em alguns casos, o seguro habitacional pode ser até mesmo uma exigência da instituição financeira para que possa liberar o financiamento.
Coberturas:
- Morte ou invalidez do proponente (MIP);
- Danos físicos ao imóvel (DFI);
- Renda por perda de emprego;
- Renda por incapacidade temporária por doença ou acidente;
- Cobertura adicional de conteúdo.
Seguro garantia estendida
O seguro garantia estendida, primeiro serviço oferecido pela Usebens Seguradora, visa estender a garantia de fábrica ou legal do veículo diante de reparos futuros.
Assim, se houver, por exemplo, um dano ao motor, o segurado pode acionar o seguro e receber o serviço de reparo necessário ao seu automóvel, caminhão ou motocicleta.
Coberturas:
- De motor: reparo do motor com extensão da garantia de fábrica ou legal;
- Básica: reparo de motor e caixa de câmbio (manual ou automática);
- Bronze: reparo de motor, transmissão, tração e caixa de transferência;
- Ouro: reparo completo do motor, transmissão, tração, caixa de transferência, além de sistemas de arrefecimento, direção, ignição eletrônica, freios, sistema elétrico e ar-condicionado;
- Diamante: inclui todos os reparos da categoria Ouro, além do sistema de suspensão, motores com turbo compressor, componentes do sistema de injeção de combustível e high-tech do veículo.
Seguro coletivo de pessoas
O seguro coletivo de pessoas, ou seguro de vida em grupo, é uma proteção que a empresa oferece aos seus colaboradores, protegendo o segurado e seus beneficiários em caso de morte, acidente, invalidez, doença, entre outras situações difíceis. É um produto flexível que pode ser personalizado para empresas de diversos setores e tamanhos.
Coberturas:
- Morte e morte acidental;
- Invalidez funcional permanente total por doença ou acidente;
- Doenças graves e terminais, incluindo doenças congênitas de filhos;
- Despesas médico-hospitalares e odontológicas por acidente;
- Diárias por internação e incapacidade temporária devido a doença ou acidente;
- Auxílio funeral (individual e familiar), incluindo por morte acidental;
- Auxílio cesta básica, tanto por morte natural quanto por morte acidental.
Seguro compreensivo empresarial
O seguro compreensivo empresarial é um produto que reúne varias formas de proteção patrimonial para uma empresa. Com essa apólice, o empreendedor sabe que, se alguma situação inesperada ocorrer, seu patrimônio está protegido, afinal, basta acionar a apólice junto à Usebens Seguradora para reaver seus prejuízos.
Coberturas:
- Incêndio, queda de raio, explosão e implosão;
- Alagamento e inundação;
- Danos elétricos decorrentes de curto-circuito;
- Demolição e remoção de entulho;
- Desmoronamento e tremor de terra;
- Roubo ou furto qualificado;
- Vendaval até fumaça.
Seguro locação de automóveis
O seguro locação de automóveis é contratado pela locadora para proteger a empresa contra danos materiais, roubo ou vandalismo, além de eventos causados por eventos climáticos naturais.
Assim, a companhia locadora se resguarda dos eventuais prejuízos causados a seus veículos em situações inesperadas e protege suas finanças.
Cobertura:
- Despesas diversas;
- Danos à carroceria do veículo;
- Roubo;
- Vandalismo;
- Eventos da natureza.
Seguro de vida em grupo capital global
O seguro de vida em grupo capital global é semelhante ao seguro coletivo mencionado acima, mas com uma abordagem mais abrangente. Na prática, todos os colaboradores listados na Guia de Recolhimento do FGTS, incluindo sócios e dirigentes, são automaticamente protegidos.
Em vez de valores segurados individuais, há um montante total disponível para a cobertura de todo o grupo, o que permite uma gestão coletiva de riscos.
Coberturas:
- Morte e morte acidental;
- Invalidez permanente total por acidente e invalidez funcional por doença;
- Diárias de incapacidade temporária e por internação hospitalar (por doença ou acidente);
- Despesas médico-hospitalares e odontológicas por acidente;
- Verbas rescisórias;
- Doença congênita de filhos;
- Auxílio funeral (individual e por morte acidental);
- Doença terminal.
Como funciona o seguro da Usebens Seguradora?
Se você está aqui, provavelmente busca um seguro para proteger um bem ou o patrimônio da sua empresa. Dessa maneira, saber como funcionam os seguros da Usebens Seguradora ajuda você encontrar a solução ideal para sua necessidade.
Por esse motivo, é importante entender alguns aspectos do seguro.
Em primeiro lugar, a escolha do serviço depende do tipo de risco que preocupa sua empresa. Ou seja, o que tira seu sono? Qual bem, material ou não, você precisa proteger para ter tranquilidade? Essas são as primeiras perguntas que você precisa responder.
Depois, inicie sua jornada conversando com um corretor de seguros, profissional capacitado para fornecer informações sobre o seguro e orientar na escolha ideal. O consultor ajuda em aspectos como escolha de coberturas, limite de indenização e outros termos.
O corretor é o profissional que intermedia a negociação entre você e seguradora, ajudando você na parte mais burocrática. A seguradora, por sua vez, é a parte que define o prêmio (valor pago pela proteção), emite o contrato e assume os riscos da apólice. Assim, se um sinistro (evento inesperado) ocorrer, a seguradora é responsável pelo pagamento da indenização.
Caso um sinistro aconteça, o primeiro passo é informar a corretora ou seguradora imediatamente. A seguradora, então, solicita os documentos e comprovantes necessários para agilizar o processo de indenização. Em geral, ela possui o prazo de 30 (trinta) dias para liberar o benefício.
Outro ponto importante é a vigência do seguro. Cada produto da Usebens Seguradora possui regras específicas sobre a duração da proteção e renovação. Por essa razão, recomendamos esclarecer esses detalhes com seu corretor de seguros para garantir o entendimento completo.
Por que fazer seguros com a Usebens Seguradora?
A Usebens Seguradora é uma excelente opção para empresas que buscam soluções de seguros acessíveis e confiáveis, principalmente voltados ao setor concessionário, onde possui grande expertise.
Com duas décadas de experiência e parte de um grupo tradicional como a Rodobens, a Usebens traz solidez e credibilidade ao mercado de seguros.
Usebens Seguradora é boa?
Sim, a Usebens é considerada uma boa seguradora!
Seus produtos atendem a diferentes tipos e níveis de risco, sendo uma opção ideal para quem busca proteção completa, personalizada e acessível.
Além disso, a seguradora se destaca como uma das pioneiras em inovação e digitalização de seus processos, melhorando a experiência e facilitando a vida de seus clientes ao contratar e gerir seguros.
Vale a pena fazer seguro com a Usebens Seguradora?
Sim, vale a pena fazer seguros com a Usebens Seguradora.
De acordo com o Reclame Aqui, principal plataforma brasileira de avaliação de atendimento de empresas, a Usebens possui uma reputação “boa” nos últimos 12 meses, com média de 7.5. Além disso, 65.5% dos clientes afirmaram que voltariam a fazer negócio com a empresa.
A Usebens Seguradora também é indicada ao Prêmio RA 2024, iniciativa do Reclame Aqui que reconhece empresas com destaque em atendimento.
Como contratar seguro da Usebens Seguradora para sua empresa?
O primeiro passo é conversar com um corretor de seguros, um profissional qualificado para ajudar a identificar as necessidades, explicar as coberturas e limites de indenização e comparar opções, personalizando o produto de acordo com o que você realmente precisa.
Com a plataforma da Mutuus Seguros, você pode cotar seu seguro com a Usebens no conforto de sua casa ou escritório, sem burocracia e sem letrinhas miúdas. Apresentamos diferentes opções para você comparar e liberamos sua apólice em minutos ou no mesmo dia.
Usebens Seguradora: canais de contato, atendimento e outros detalhes
Precisa entrar em contato com a Usebens Seguros? Confira como fazer:
Sinistro/SAC
0800 727 8525
Assistência 24 horas
- Auto, Táxi, Carga e Moto – 0800 777 2003
- Seguro de Vida – 0800 770 0715
- Residencial/Empresarial – 0800 770 8090
Atendimento para deficientes auditivos e/ou fala
É necessário fazer as ligações a partir de um TTS (terminal telefônico para surdos): 0800 200 3311.
Ouvidoria
Se você já registrou sua reclamação no SAC, mas ainda não conseguiu solucionar um problema, entre em contato através do número: 0800 200 4400 (09h às 18h, de segunda a sexta).
Conclusão
Pronto para proteger seu patrimônio ou sua empresa com a Usebens?
Agora que você conhece todas as vantagens, é você quem precisa dar o primeiro passo. Fale agora mesmo com um consultor da Mutuus e entenda como podemos ser o parceiro ideal para o seu negócio.
Ficou com alguma dúvida?